Unsere AML- und Verifizierungsrichtlinien

Geldwäscherei bekämpfen wir nicht nur, weil es unser Gesetzgeber verlangt, sondern weil ein sauberer Spielbetrieb die Grundlage Ihres Vertrauens ist. Auf dieser Seite erklären wir, wann wir Sie verifizieren, welche Dokumente wir brauchen und was mit Ihren Daten geschieht.

Unsere AML-Richtlinie im Überblick

Amonbet Casino wird von Amonbet N.V. betrieben und ist bei der Curaçao Gaming Control Board lizenziert. Seit unserer Gründung 2024 unterliegen wir damit den Anti-Geldwäscherei-Vorgaben dieser Lizenzjurisdiktion sowie den internationalen Standards der FATF. Für Sie als Spielerin oder Spieler bedeutet das: Wir kennen unsere Kunden, wir melden verdächtige Finanzströme an die zuständige Financial Intelligence Unit, und wir kooperieren mit den Behörden, sobald eine rechtliche Anfrage vorliegt.

Konkret umfasst unsere Richtlinie drei Bausteine: die Kundenidentifikation (KYC), die laufende Überwachung von Ein- und Auszahlungen sowie die Risikoeinstufung jedes Kontos. Konten mit erhöhtem Risiko, etwa von politisch exponierten Personen (PEP), prüfen wir mit verstärkter Sorgfalt. Gegen Personen und Organisationen auf EU-Sanktionslisten oder Listen der Vereinten Nationen sperren wir Konten und Zahlungen unverzüglich.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Verifizierung erfolgt bei uns gestuft. Bei der Registrierung erfassen wir Ihre Stammdaten und gleichen Alter und Identität mit öffentlichen Registern ab. Die vollständige Dokumentenprüfung verlangen wir spätestens vor der ersten Auszahlung, denn diese Reihenfolge schreibt unsere Lizenz vor. Zusätzlich können wir eine erneute Verifizierung auslösen, wenn Sie Schwellenwerte überschreiten oder Ihr Spielverhalten auffällig wird.

Für die Prüfung benötigen wir drei Dokumentengruppen. Alle Dokumente müssen gültig, vollständig lesbar und auf Ihren bei uns registrierten Namen ausgestellt sein.

• Identitätsnachweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein mit Foto, Vorder- und Rückseite
• Adressnachweis: Versorgerrechnung oder Kontoauszug, nicht älter als drei Monate
• Zahlungsmethodennachweis: Foto der used Karte (mittige vier Ziffern sichtbar) oder Auszug Ihres E-Wallets bzw. Krypto-Wallets mit sichtbarem Namen

Der Verifizierungsablauf Schritt für Schritt

Der gesamte Ablauf dauert in der Regel 24 bis 72 Stunden, sofern Ihre Dokumente vollständig und lesbar sind. Sie verfolgen den Status direkt in Ihrem Konto unter dem Menüpunkt Verifizierung.

• Schritt 1: Sie laden im gesicherten Bereich Ihres Kontos die geforderten Dokumente hoch (JPG, PNG oder PDF, max. 10 MB pro Datei).
• Schritt 2: Unser Compliance-Team prüft Echtheit, Gültigkeit und Übereinstimmung der Angaben.
• Schritt 3: Bei Unklarheiten kontaktieren wir Sie per E-Mail oder Live-Chat und fordern gezielte Ergänzungen an.
• Schritt 4: Sie erhalten das Ergebnis schriftlich; bei Erfolg wird Ihr Konto für Auszahlungen freigeschaltet.

Schutz Ihrer Dokumente

Ihre Dokumente übertragen Sie über eine TLS-verschlüsselte Verbindung, und wir speichern sie verschlossen in einem vom Spielbetrieb getrennten System. Zugriff haben ausschliesslich Mitarbeitende des Verifizierungsteams, und jede Einsicht wird protokolliert. Wir geben Ihre Daten niemals an Dritte weiter, es sei denn, eine gesetzliche Melde- oder Auskunftspflicht besteht.

Herkunft der Mittel nachweisen

Wann und warum wir fragen

Bei deutlich erhöhten Einzahlungen, grossen Gewinnauszahlungen oder Spielmustern, die nicht zu Ihrem bisherigen Profil passen, fordern wir einen Nachweis über die Herkunft der eingesetzten Mittel (Source of Funds). Das ist keine Verdächtigung Ihrer Person, sondern eine gesetzliche Pflicht, die uns unsere Lizenz auferlegt. Ein Adressnachweis belegt, wo Sie wohnen; der Mittelherkunftsnachweis belegt, dass Ihr Einsatz aus einer legalen Quelle stammt.

Als Beleg akzeptieren wir unter anderem Lohn- oder Gehaltsabrechnungen, einen Steuerbescheid, Kontoauszüge, einen Erbschein, einen Verkaufsvertrag oder Nachweise über Kapitalerträge. Welcher Nachweis passt, klären wir im jeweiligen Einzelfall mit Ihnen. Die Prüfung Ihrer Unterlagen erfolgt vertraulich und nur durch unser Compliance-Personal.

Wie wir Transaktionen überwachen

Ein- und Auszahlungskontrollen

Jede Ein- und Auszahlung durchläuft unser Monitoringsystem. Es erkennt Strukturierung (viele kleine Beträge kurz nacheinander), Nutzung mehrerer Zahlungsmittel auf einem Konto, versuchte Mehrfachkonten und auffällige Muster zwischen Einzahlung und Auszahlung. Geld fliest bei uns grundsätzlich auf demselben Weg zurück, auf dem es gekommen ist: Wer mit TWINT einzahlt, erhält die Auszahlung auf dasselbe TWINT-Konto. Diese Same-Methode-Regel gilt für TWINT, PostFinance, Visa, Mastercard, MiFinity und unsere Kryptowährungen Bitcoin, Ethereum, Tether und Litecoin.

Gültig sind bei uns mindestens 20 CHF pro Ein- und Auszahlung. Pro Tag schütten wir maximal 5000 CHF aus, pro Monat maximal 20000 CHF. Krypto-Auszahlungen bearbeiten wir sofort bis innert 24 Stunden, Fiat-Zahlungen innert maximal drei Werktagen. Das Casino selbst berechnet keine Gebühren; Gebühren Ihres Zahlungsanbieters bleiben dessen Sache.

Wenn Verifizierung oder Dokumente fehlen

Folgen fehlender oder unzureichender Nachweise

Ohne abgeschlossene Verifizierung sperren wir Auszahlungen, bis Sie die geforderten Dokumente eingereicht haben. Einzahlungen und das Spielen mit bestehendem Guthaben bleiben zunächst möglich, doch wird die Verifizierung nicht innert 30 Tagen nach unserer Aufforderung abgeschlossen, schränken wir das Konto vollständig ein. Als letzte Massnahme schliessen wir das Konto und zahlen das verbleibende Guthaben auf das Zahlungsmittel zurück, von dem die Einzahlungen stammten.

Wer gefälschte Dokumente einreicht, Identitäten Dritter verwendet oder mehrere Konten unter falschen Angaben betreibt, muss mit der sofortigen Kontoschliessung und der Einbehaltung betroffener Beträge rechnen. In solchen Fällen und bei begründetem Verdacht auf Geldwäscherei sind wir gesetzlich verpflichtet, eine Meldung an die zuständige Finanzaufsicht zu erstatten. Ein Widerspruchsrecht gegen solche Meldungen besteht nach geltendem Recht nicht, und wir dürfen Ihnen die Meldung selbst nicht mitteilen.

Dokumente speichern wir acht Jahre

Dauer und Zweck der Speicherung

Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten bewahren wir acht Jahre lang auf, gerechnet ab dem Ende der Geschäftsbeziehung. Diese Frist ergibt sich aus den Aufbewahrungspflichten unserer Lizenzjurisdiktion und ermöglicht den Behörden, Geldwäscherei-Ermittlungen auch rückwirkend durchzuführen. Nach Ablauf der Frist löschen wir Ihre Dokumente sicher, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht mehr besteht. Eine vorzeitige Löschung einzelner Daten können Sie jederzeit per E-Mail an [email protected] anfragen; wir prüfen jede Anfrage im Rahmen der gesetzlichen Vorgaben.

Fragen zur Verifizierung beantwortet unser Support rund um die Uhr per Live-Chat oder auf Deutsch, Französisch, Italienisch und Englisch.

Häufige Fragen

Muss ich mich schon bei der Registrierung vollständig verifizieren?

Nein. Bei der Registrierung genügen Ihre Stammdaten und eine automatische Altersprüfung. Die vollständige Dokumentenprüfung verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

In der Regel 24 bis 72 Stunden, sofern die Unterlagen vollständig und gut lesbar sind. Den aktuellen Status sehen Sie jederzeit in Ihrem Konto.

Warum muss ich die Herkunft meiner Mittel nachweisen?

Bei erhöhten Einzahlungen oder untypischem Spielverhalten verlangt es unser Lizenzregime, dass wir belegen, dass die eingesetzten Gelder aus einer legalen Quelle stammen. Das betrifft nur die betreffenden Transaktionen, nicht Ihr gesamtes Konto.

Kann ich auf ein anderes Zahlungsmittel auszahlen lassen?

Nein. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dasselbe Zahlungsmittel wie die Einzahlung, weil diese Regel Geldwäscherei erschwert und unsere Lizenz sie vorschreibt.

Was passiert, wenn ich keine Dokumente einreiche?

Auszahlungen bleiben gesperrt. Wird die Verifizierung nicht innert 30 Tagen nach Aufforderung abgeschlossen, schränken wir das Konto ein und schliessen es im letzten Schritt, wobei verbleibendes Guthaben auf das Ursprungszahlungsmittel zurückgeht.